Vollständige Finanz- und Vermögensplanung
Bei der vollständigen Finanz- und Vermögensplanung erfassen wir unter Berücksichtigung der individuellen Ziele des Kunden (Lebenssituation, Risikoneigung u.a.) alle Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben.
Basis der Analyse ist die Erstellung einer Vermögensbilanz sowie einer Gewinn- und Verlustrechnung. Außerdem wird die Liquiditäts- und die Risikosituation dargestellt. Diese vier Bereiche sind der Ausgangspunkt für die Optimierung der Gesamtsituation. In einer computergestützten Planungsrechnung zeigen wir Wirkungen und Wechselwirkungen aller Einzelpositionen für unterschiedliche Szenarien auf.
Ziel der vollständigen Finanz- und Vermögensplanung ist die Entwicklung einer umfassenden Strategie zur Erhöhung der Nach-Steuer-Rendite bezogen auf das Gesamtvermögen. Die Planung wird objektiv und neutral durchgeführt. Erst am Ende der Planung werden Produktlösungen in Betracht gezogen, die die Gesamtsituation optimieren sollen. Die Ergebnisse werden schriftlich festgehalten, sie können auch mit Dritten (Banken, Versicherungen u.a.) umgesetzt werden.
Um den langfristigen Erfolg der vollständigen Finanz- und Vermögensplanung zu gewährleisten, sollten die regelmäßige Anpassung an sich ändernde Rahmenbedingungen und die Kontrolle der Auswirkungen von Umsetzungsmaßnahmen vorgenommen werden.
