Unser Basisgeschäft ist die unabhängige und umfassende Beratung von Privatpersonen mit anspruchsvollen Fragestellungen zu den Themen Finanzen und Vermögen. Diese ergeben sich beispielsweise bei der
- Anlage flüssiger Mittel
- Beurteilung von bestehenden Wertpapierdepots
- richtigen Strukturierung des Vermögens
- Minimierung von Risiken
- Optimierung der (Netto-)Rendite
- Planung der Einkommens- und Vermögenssituation im Ruhestand
- Frage nach der Anlage einer Abfindungssumme
Unsere Beratung beschränkt sich nicht einseitig auf bestimmte Produktarten, sondern bezieht systematisch alle Vermögenskategorien mit ein. Dabei versetzen wir uns in die Situation unserer Kunden und zeigen die Chancen und Risiken der verschiedenen Möglichkeiten auf.
Wir schaffen für unsere Kunden
- mehr Transparenz
- größere Sicherheit
- höhere Renditen
- geringere Steuerbelastung
Damit die Beratung bedarfsorientiert und kostengünstig durchgeführt wird, unterscheiden wir je nach Komplexität der Fragestellung und Umfang der Beratungsleistung zwischen einer Beratung zu Teilaspekten und einer vollständigen Finanz- und Vermögensplanung.
In jedem Fall unterbreiten wir unseren Kunden nach einem kostenlosen Erstgespräch ein individuelles Beratungsangebot. In ihm ist das auch jeweilige Beratungshonorar angegeben.
Unsere Leistung besteht grundsätzlich aus zwei separaten Teilen:
1. Finanzplanung gegen Honorar
- Aufnahme, Analyse und Bewertung der aktuellen Situation
- Darstellung verschiedener Szenarien und Entwicklung einer individuellen Strategie
2. Umsetzung und Kontrolle
- Umsetzung der individuellen Strategie
- Dokumentation und Kontrolle
Die Umsetzung und Kontrolle der individuellen Strategie kann je nach Wunsch des Kunden sowohl von uns als auch von Dritten (z.B. Banken, Versicherungen u.a.) erbracht werden.
